保函、信用证运用过程中的风险防控

保函、信用证运用过程中的风险防控

The Risk Control Of L/G And L/C

活动背景介绍：
Event Background

随着经济全球化和信息化时代的发展，保函与信用证已经成为目前国内外经济贸易活动中不可或缺的信用工具。
保函也叫保证书，根据申请人要求向受益人开出的担保申请人正常履行合同义务的担保凭证。传统从属性保函须以依据担保合同未基础，担保人可通过诸多抗辩权使债权人在很多情况下无法顺利获得担保权益，应运而生，独立保函开始在国际金融行业推广开来。
信用证区别于保函凭借违约文书为依据，属于纯单据业务，只适用于货物买卖，用于贸易结算，近年随着非常规融资手段“闭合贸易”“套利贸易”的盛行，信用证带来的贸易风险也随之加重。
LCOUNCIL通过与平台法务沟通中了解到，保函与信用证运用过程中保函的止付欺诈、转让、涉外因素认定、信用证的止付欺诈、不符点争议均长期关注：
独立保函在中国一般只适用于涉外商事海事交易，而不能适用国内担保法，那么所谓的“涉外”判断标准是什么？若交易人的国籍进行了变更，例如美国国籍变更为中国国籍，涉外因素是否消失？独立保函是否自动转化为从属性保函？
对于具有涉外因素的独立保函，有时需要考虑不同国家（例如美国、印度等）政治因素，在这种背景下认定欺诈时需要考虑哪些因素？
在独立保函中约定该保函不得转让，但因为具有涉外因素，该保函同时适用外国法律，那么该条约定是否有效？又应该如何进行抗辩？
“付款请求权转让”属于债权转让，发生转让后，受让人成为保函法律关系的当事人；“所获款项转让”，如果发生索赔，提出付款请求的仍然为受益人，而非受让人，那如果仅约定“本保函可转让”，而没有指明究竟是“付款请求权可转让”，还是“所获款项可转让”？
至此，L-Council本期电话会议邀请到长期处理此类案件的上海地区法官结合自身审判经验及典型案例与我们法务同行进行交流和分享。

谁应该参与：

Who should attend?

中外资企业法务人员

In-House Legal Counsel

活动演讲嘉宾：

Invited Speaker:

上海地区   法官

流程安排：

Schedule：

15:00   会议开始主持人致辞

15:05   保函、信用证运用过程中的风险防控

保函与信用证之间的区分

保函常见法律风险解析

独立保函的认定（国内保函的独立性无效、涉外因素的认定）

独立保函的止付和欺诈的司法认定及欺诈例外的适用

关于保函“可转让”约定的法律问题

开具保函的风险防控

信用证常见法律风险解析

信用证常见纠纷类型

常见信用证不符点及其相关案例

信用证止付和欺诈的司法认定

通过信用证进行闭合贸易、套利贸易的风险

16:00   Q&A 环节

16:30   会议结束